Co to jest broker forex i jak wybrać najlepszego?

Co to jest broker Forex?

Broker Forex to instytucja finansowa, która kupuje i sprzedaje aktywa w imieniu swoich klientów, w zamian za co otrzymuje prowizję. Można powiedzieć, że broker Forex pełni funkcję pośrednika, który umożliwia prywatnym inwestorom składanie dyspozycji kupna i sprzedaży na rynku Forex. A to oznacza, że jeśli chcesz inwestować na rynku walutowym, musisz posiadać rachunek u jednego z brokerów Forex.

Gdyby nie instytucja broker Forexa musiałbyś mieć dużo pieniędzy oraz wyjątkowe relacje z bankami, aby móc handlować na rynku walutowym. Natomiast broker Forex pozwoli ci na inwestycje nawet stosunkowo niewielkich sum. Co więcej, najczęściej udostępni ci rachunek demonstracyjny, na którym zapoznasz się z platformą do wymiany walut oraz mechanizmami, jakie stoją za tymi transakcjami.

Czym zajmuje się broker Forex?

Dawniej brokerzy przyjmowali od swoich klientów zlecenia i na tej podstawie wydawali dyspozycje sprzedaży lub zakupu określonych aktywów. Obecnie brokerzy Forex odpowiadają w dużej mierze za udostępnienie inwestorom platformy internetowej, odpowiednich aplikacji oraz rachunku, które służyć ci będą do przeprowadzania transakcji na rynku walutowym forex. W ten sposób broker Forex pozwala prywatnym przedsiębiorcom na sprzedaż lub zakup pary walutowej oraz jej przechowywanie.

Brokerzy Forex oferują swoim klientom dwa sposoby handlu na rynku walut. Jednym z nich jest tzw. dealing desk. Polega on na tym, że broker działa jak dealer i zajmuje przeciwną pozycję do tradera. W takim przypadku inwestor może płacić większy spread, a broker Forex realizuje zlecenia według swojego uznania.

Drugim sposobem handlu na Forexie jest tzw. no dealing desk. Oznacza to, że inwestor ma bezpośredni dostęp do rynku interdealerskiego w zamian za określoną opłatę. Dodatkowo musi liczyć się z większymi zmianami spreadu, co uzależnione jest od warunków rynkowych.

Poza tym brokerzy Forex zajmują się:

• dostarczaniem informacji i usług analitycznych,
• udostępnianiem wykresów cen aktywów,
• prowadzeniem szkoleń w zakresie handlu czy doradztwa,
• profesjonalnym zarządzaniem rachunkami.

Innymi słowy, zadaniem brokera Forex jest świadczenie podstawowych usług na rzecz prywatnych inwestorów na rynku walutowym.

Rodzaje brokerów Forex

W przypadku rynku Forex mamy do czynienia z 3 rodzajami brokerów:

1. Market Maker, czyli broker MM,
2. Electronic Communication Network, czyli broker ECN,
3. Straight Through Processing, czyli broker STP.

Broker Market Maker

Market Maker to najpopularniejszy model działania brokera Forex. Model ten polega na tym, że jako inwestor nie masz bezpośredniego dostępu do międzynarodowego rynku Forex. Zamiast tego inwestujesz na rynku, który został stworzony przez brokera MM w taki sposób, aby odwzorowywał rzeczywisty rynek Forex. W tym przypadku broker paruje ze sobą zlecenia klientów, tak aby równoważyły się one ze sobą. Może się jednak zdarzyć, że to sam broker MM będzie drugą stroną transakcji.

Musisz jednak wiedzieć, że w takim przypadku powstaje konflikt interesów. Taki broker Forex traci, gdy jego klienci zyskują. W rezultacie niektóre z transakcji zlecane za pośrednictwem brokera MM mogą być przez niego blokowane.

Czy to oznacza, że broker MM jest złym rozwiązaniem? Niezupełnie. Otóż ze względu na niski depozyt minimalny, stały spread czy wysoką dźwignię finansową jest to odpowiedni rodzaj brokera Forex dla początkujących i niewielkich graczy rynku walutowego. Zawłaszcza, że odznacza się on bardzo dużą płynnością, szerokim asortymentem instrumentów oraz brakiem prowizji przy zamknięciu lub otwarciu transakcji.

Broker Electronic Communication Network

Broker ECN to najbardziej profesjonalny i najpoważniejszy model brokera Forex, ponieważ inwestor uczestniczy w światowym, prawdziwym rynku walutowym. Oznacza to, że broker wyszukuje najlepsze ceny, a także pośredniczy pomiędzy inwestorem a rynkiem. Twoje zlecenia przekierowywane są bezpośrednio na rynek Forex, gdzie możesz składać dyspozycje u globalnych dostawców płynności. Masz także możliwość dokonywania wszelkich transakcji

Pamiętaj jednak, że kursy w modelu ECN są niezwykle dynamiczne i błyskawicznie się zmieniają.

Co ważne, w przypadku brokera ECN twoje transakcje są anonimowe, a zlecenia wykonywane są natychmiast, bez zbędnej zwłoki. Mogą się jednak zdarzać braki płynności, które blokują zlecenia. Poza tym broker ECN zapewnia niski spread, brak rekwotowań i wysokie bezpieczeństwo funduszy. Z drugiej strony inwestycje w modelu ECN możliwe są tylko przy dużym depozycie zabezpieczającym.

W przypadku modelu ECN broker zarabia na prowizjach.

Broker Straight Through Processing

Broker STP to model pośredni pomiędzy brokerem MM a brokerem ECN. Polega on na tym, że broker kieruje transakcje klientów bezpośrednio do dostawców płynności, czyli do banków inwestycyjnych, innych brokerów Forex lub funduszy inwestycyjnych i hedgingowych. Co ważne, transakcje wykonywane są automatycznie i nie występują w nich opóźnienia.

Broker STP nie jest stroną zlecanych przez ciebie transakcji, dzięki czemu nie dochodzi między wami do konfliktu interesów. Z kolei zysk brokera może pochodzić ze spreadów lub prowizji.

Ten model brokera zakłada, że nie musisz posiadać dużych środków, aby wejść na rynek walutowy. Poza tym możesz korzystać z niskiego spreadu czy transakcji typu no dealing desk.

Na czym zarabia broker Forex?

Zastanawia cię, na czym zarabia broker Forex? Jak już wspominaliśmy wcześniej, może być to spread, własne transakcje oraz prowizje naliczane za transakcje przeprowadzane przez klientów.

Zacznijmy od zarabiania brokerów na własnych transakcjach. Co to oznacza? Po prostu broker Forex handluje w kierunku przeciwnym do swojego klienta. W taki sposób zarabiają na przykład brokerzy MM.

W przypadku spreadu broker Forex zarabia na różnicy pomiędzy ceną kupna a sprzedaży danej pary walutowej. Zmiana, jaka zachodzi w relacji pomiędzy dwiema walutami danej pary, mierzona jest w tzw. pipsach. Gdy inwestor przeprowadza transakcję, broker Forex nalicza opłatę, która wynosi kilka pipsów. Może się to wydawać niewiele, ale jeżeli weźmiemy pod uwagę dźwignię finansową, to wartość każdego pipsa jest odpowiednio większa. A to sprawia, że płacony przez inwestora spread również jest wyższy. Co ważne, w przypadku spreadów, broker Forex zarabia bez względu na to, czy ty zyskujesz na danej transakcji, czy tracisz. Na spreadach zarabiają m.in. brokerzy MM.

Broker Forex może również zarabiać na prowizjach od transakcji. Jej wysokość zależy od tego, jaki rachunek posiadasz i jakie obroty na nim osiągasz. Prowizja pobierana jest z kapitału na rachunku transakcyjnym w momencie otwarcia pozycji.

Pamiętaj, że im wyższy jest wolumen transakcji, tym prowizja będzie mniejsza. Zwróć na to uwagę, ponieważ twój faktyczny zysk odnosi się do kwoty, jaką zarobiłeś po odliczeniu wszelkich opłat: spreadów i prowizji.

Co ważne, w przypadku części brokerów Forex dostaniesz wybór. Broker zrezygnuje z naliczania prowizji, jeśli zgodzisz się na wyższy spread. Jeśli jednak będzie ci zależało na niższym spreadzie, dodatkowo będziesz musiał płacić prowizję od transakcji. Które z tych rozwiązań jest najlepsze? To już zależy od przyjętej przez ciebie strategii inwestowania.

Poza powyższymi opłatami, brokerzy Forex mogą również naliczać prowizje za założenie lub prowadzenia rachunku brokerskiego. Jednak ze względu na sporą konkurencję wśród brokerów z tego typu opłatami spotkasz się coraz rzadziej.

Jak wybrać najlepszego brokera Forex?

Nadszedł czas na przysłowiową wisienkę na torcie, czyli wskazówki, które pomogą ci wybrać najlepszego brokera Forex.

Na początku sprawdź, w jaki sposób dany broker Forex jest regulowany i kto ma nad nim nadzór. W przypadku polskich brokerów powinna być to Komisja Nadzoru Finansowego, która obejmuje twoje środki systemem rekompensat. Oznacza to, że w przypadku czarnego scenariusza jesteś chroniony w 100% do kwoty 3000 euro lub w 90% przy kwocie do 22 000 euro.

Jeśli decydujesz się na brokera zagranicznego, również przyjrzyj się, przez jakie instytucje jest on nadzorowany, a nawet czy ma odpowiednie uprawienia.

Natomiast, jeśli dany broker Forex znajduje się na liście ostrzeżeń publicznych, omijaj go szerokim łukiem.

Kolejną kwestią, jaką powinieneś rozważyć przy wyborze brokera Forex, jest jego oferta. W takim przypadku zwróć uwagę na dźwignię. U polskich brokerów będzie ona wynosiła maksymalnie 1:100, co wynika z ograniczeń KNF. Jednak zagraniczni brokerzy mogą oferować wyższe dźwignie. Następnie zwróć uwagę na liczbę instrumentów, jakie dany broker oddaje do dyspozycji inwestora. Im jest ich więcej, tym lepiej, choć z większości pewnie i tak nigdy nie skorzystasz. Przypilnuj jednak, aby mieć dostęp do tych instrumentów, na których ci faktycznie zależy. W dalszej kolejności przeanalizuj koszty, jakie będą wiązały się z korzystaniem z usług danego brokera Forex. Sprawdź także, jaki musisz mieć depozyt początkowy, aby w ogóle rozpocząć handel walutami u danego brokera.

-> Sprawdź ranking brokerów forex <-

Poza tym niemniej istotna jest szybkość realizacji zleceń, czyli czas od momentu kliknięcia do pojawienia się transakcji. Jest to szczególnie istotne w przypadku dużej zmienności na rynku. Pamięta jednak, że nawet najszybszy broker nie zapewni ci odpowiedniej realizacji zleceń, jeśli ping z twojego komputera do platformy będzie zbyt duży. Dlatego, zanim zaczniesz przeklinać swojego brokera, sprawdź, czy masz wystarczająco szybki internet.

No i oczywiście zdecyduj, czy potrzebujesz brokera MM, ECN czy STP, o których wspominaliśmy wcześniej.

Przy wyborze brokera Forex liczy się również obsługa klienta. Całodobowy support może uratować twoje środki, gdy na platformie pojawi się awaria lub utracisz kontakt z internetem.

Kolejna kwestia to platforma, poprzez którą będziesz zlecał transakcje. Przede wszystkim powinna być stabilna i nieawaryjna, aby kontakt z obsługą klienta w ogóle nie był potrzebny. Poza tym dobra platforma pozwoli ci na efektywne zarządzanie ryzykiem i sprawny trading.

Na koniec zwróć uwagę na wszelkiego rodzaju szkolenia i analizy, jakie oferują brokerzy Forex. Szczególnie gdy nie zamierzasz zbytnio inwestować własnych środków w dodatkową edukację, darowe szkolenia od brokera mogą okazać się nieocenione.

Podsumowanie

Broker Forex to instytucja, która umożliwia handel na rynku Forex. Za pośrednictwem brokera prywatni inwestorzy mogą sprzedawać, kupować oraz przechowywać pary walutowe. Brokerów Forex możemy podzielić na 3 rodzaje: brokerów MM, ENC oraz STP. Każdy z nich zapewnia inny dostęp do rynku walutowego, a także przeznaczony jest dla inwestorów z różnym kapitałem i poziomem zaawansowania. Brokerzy Forex mogą zarabiać zarówno na spreadach, prowizjach od transakcji, jak i na transakcjach własnych. Przy wyborze brokera najlepiej kierować się tym, jakim regulacjom on podlega, jaką ma ofertę dla inwestorów, jak wygląda obsługa klienta i platformę do transakcji oraz czy zapewnia on dostęp do szkoleń.